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負責任的銷售

打擊金融犯罪

面對 2009 年嚴峻的經濟形勢,銀行體系的誠信變得尤其重要。顯然,出於對自身利益的考慮,銀行要減少詐騙案的發生,並避免於犯罪活動中遭到利用。

銀行同時也處於特殊的位置支持政府和當地社區努力打擊罪行,及減低這些罪行對所經營地區的經濟造成破壞性影響。貪腐剝奪了人們公平分享營商帶來的財富。而且,如果金錢可非法轉移,經濟就不會欣欣向榮,因為它影響稅收與政府賺取有價值外匯的能力。

風險與挑戰時時刻刻都在變化,因此銀行使用的監控手段也必須推陳出新、反應迅速。詐騙水平可以受到經濟衰退影響,洗黑錢者經常有新的計謀來掩飾犯罪收益,因此政府的涉疑恐怖分子名單是定期更新的。

  • 國際貨幣基金會 (IMF) 估計洗黑錢佔全球國民生產總值 2 至 5%。
  • 「全球金融的穩定與國際間的集體行動息息相關,而有效的國家系統亦不容忽視。穩健的反洗黑錢活動與打擊恐怖主義政權融資活動,是國際管理和監督體系的一個重要支柱,同時也是目前鞏固全球金融架構的重要組成部分。」國際貨幣基金會副董事總經理 Murilo Portugal 指出。
  • 僅在英國,欺詐帶來的損失,包括逃稅到使用偽造信用卡,估計每年達 500 億美元(來源:2010 年 1 月國家詐騙管理局報告)。

業界、立法機構及政府之間的有效合作刻不容緩,這也是渣打銀行致力建立的夥伴關係。

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二○○九年年報和財務報表