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反洗黑錢

諸如詐騙或販賣毒品等犯罪收益需要東躲西藏,隱祕進行。恐怖份子融資活動可能使用相似的伎倆。這將銀行置於與洗黑錢犯罪活動正面交鋒的前線戰場,此類非法活動大大破壞了經濟與社會的穩定性。

我們的反洗黑錢政策符合主要監管機構金融服務局 (FSA) 的要求,同時亦符合國際最佳實務標準,如金融行動特別工作組 (FATF) 之建議。但我們的預防計劃是靈活多變的。隨著政府打擊有組織罪行的措施更為有效以及銀行監控手段的改進,洗黑錢罪犯也變得更專業,手段更高明。我們透過三道防線應對這個挑戰︰

  • 了解我們的客戶。透過驗證所有新客戶的身分並使用基於風險的方法進一步執行客戶審查 (CDD),防衛銀行系統的大門。在外來顧問的協助下,我們於 2008 年制定了新的程序,並已投入使用在我們整個業務中。
  • 監控交易。我們的客戶審查程序可確保我們認出所有客戶,但同時我們須在每天數百萬的業務交易中識別出任何可疑交易。如果沒有日益完善的系統的支援,我們是無法應付這個挑戰的。Norkom 監控解決方案為我們提供所需的靈活性,讓我們始終保持領先優勢。到 2010 年年中,該方案將在我們營運的 20 個國家中得以廣泛應用,屆時將覆蓋 85% 的客戶群。我們會使用可疑活動彙報 (SAR) 識別可疑交易,一旦發現即通知有關當局。今年,我們在全球存檔了 10,000 多份可疑活動彙報。
  • 培訓我們的員工。除了先進的自動化系統外,我們員工的認知與警覺性仍然是我們防禦必要的組成部份。我們的培訓與警覺性計劃可確保員工順利完成責任。

在過去一年中我們︰

  • 推出八種主要語言的全球網上學習單元,以提高前線職員的理解力。42,000 名以上的操作人員已於年底前完成該課程。
  • 為擔任特定反洗黑錢相關角色的 400 多名國家級員工提供專業培訓。
  • 為從事現金、貿易與中小企業業務的工作人員特別制定培訓課程,並於 2010 年年初推出。
反洗黑錢

案例研究:反洗黑錢

我們的「可疑活動彙報」(SAR) 對政府處理這類詐騙案起了重要作用,而這類詐騙案能對整體社會產生影響。

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與監管機構合作

案例研究:與監管機構合作

年中,我們再次接受邀請加入韓國監管機構 - 金融情報機構成立的與反洗黑錢相關的特別工作組。

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二○○九年年報和財務報表