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執行立場聲明

環境與社會風險評估工具

我們研發了各種特定產業風險評估工具,包括一系列與客戶經營及其對環境與社會風險管理能力相關的問題。這些工具稱為環境與社會風險評估工具 (ESRAT),專為企業及機構銀行服務和中小企業 (SME)銀行服務的客戶關係經理和信貸辦事處而設計,用來評估其客戶對環境、社會與聲譽風險表現的工具,工具能適用不同的情況,使用亦簡單。環境與社會風險評估工具可幫助我們比較客戶與同行企業的表現,同時也讓我們對客戶在管理環境、社會和管治風險及困難的能力有長遠的了解。

環境與社會風險評估工具以八大重要領域為核心,考慮客戶遵守相關法律與規條的過往記錄、他們的環境與社會管理制度、是否知名業務團體的會員、傳媒和非政府組織對其管理環境與社會風險的看法,以及其減少溫室氣體排放的計劃和策略。

以下是對特定產業和一般環境與社會風險評估工具的概覽。

一般風險

  • 環境與社會法律索償或行動
  • 負面的傳媒報導和/或非政府組織對環境、社會或管治風險的負面報告
  • 環境與社會政策和表現的透明度,包括報告的透明度

環境風險2

  • 公司擁有 ESMS3
  • 公司執行 ESMS 的能力
  • 第三者方需要 ESMS
  • 環境與社會評估,包括緩解措施(若合適)
  • 符合國際金融公司 (IFC) 標準之環保表現4
  • 溫室氣體測量、公開與目標準備妥善
  • 制定氣候變化風險與機遇策略

社會風險5

  • 差劣的勞工慣例
  • 健康與安全記錄,包括損傷率和意外率。
  • 諮詢當地受影響社區和申訴機制的證據
  • 對原居民社區的影響

特定產業的各個方面

這些僅僅是渣打銀行環境與社會風險評估工具中關於特定產業問題的例子,並不是所有問題的詳細列表。

評估領域   贊成 反對
石油與
氣體
  參與開採行業透明度行動計劃 使用單殼油輪運輸與加油活動
礦物
燃料
發電
  使用清潔煤技術  
礦産和
金屬
  根據金伯利認證計劃開採和交易鑽石。

參與開採行業透明度行動計劃。
尾礦處理的影響未得到緩解
林業

棕櫚油
  對所有運作執行 HCVF6 評估;

採用自願原則 - FSC 和/或 RSPO7
收購土地屬非法行為,或有限諮詢受到影響的社區(包括小面積土地持有人和合同種植者)。
運輸
危險
物質
  遵循控制危險物質越境轉移及其處置的巴塞爾公約。 使用單殼油輪運輸重質油
煙草   採用國際煙草種植者協會原則 非法交易煙草產品,包括走私和向未成年人出售煙草
拆船   綠色通行證或同級別的證書

遵循控制危險廢物越境轉移及其處置的巴塞爾公約。
無證使用石棉
生物燃料   可持續種植園經營實務,如 IVM8 或 IPM9 收購土地屬非法行為,或有限諮詢受到影響的社區(包括小面積土地持有人和合約種植者)。
核能
發電1
  操作須遵守 IAEA10 安全標準 事故及意外記錄
水壩   作決定時須遵循世界水壩架構委員會之規定  
1
我們現正製作核能發電的環境與社會風險評估工具。現時,客戶仍需遵循立場聲明內有關核能發電的要求,以及環境與社會風險評估工具中列表上所能反映之一般應用。
2
對環境的評估包括分析公司(或交易)是否符合本行的氣候變化立場聲明。此立場聲明無單獨的環境與社會風險評估工具。
3
環境與社會管理系統。
4
國際金融公司之標準是指表現標準、通用健康與安全準則以及行業準則。沒有合適行業準則的行業可採用其他適用的國際金融公司標準。
5
社會評估包括分析公司(或交易)是否符合本行對童工的立場聲明。此立場聲明無單獨的環境與社會風險評估工具。
6
高保護價值森林是指因生物多樣而在全球、地區或當地具有一定影響力的森林。
7
FSC 是指森林管理委員會(一個促進負責任森林管理的國際網絡),RSPO 是指可持續棕櫚油圓桌會議(一個促進可持續棕櫚油的國際組織)。
8
植物綜合管理。
9
害蟲總合管理。
10
國際原子能協會。

整合到我們的程序和系統確保符合規則

將我們的立場聲明融入到我們的商業實務,需要改變內部政策。

為不同的企業及機構銀行服務產品線制定新程序。例如,如果我們要為一位客戶提供 20 年長的項目融資,這些程序表示在整個服務期間,我們會監控他們在實現和遵守我們的環境與社會標準方面的進展。或者,對於短期服務(如過渡性融資),我們的程序要求客戶採取必要的步驟,以預備遵守我們的環境與社會標準。

篩選客戶在環境與社會方面的表現是這些程序的組成部分,並已經融入到我們的自動化系統中。我們的客戶關係工具可為我們提供一個所有客戶的資料介紹和關係歷史數據庫,其中包括其環境與社會表現記錄,這有助我們在與客戶聯繫的時期中跟進其進展。我們的信貸應用系統也擁有審查和批准的電子記錄,可確保持續審查客戶的信貸價值,高級管理層亦會知道並同意與客戶和/或項目相關聯的風險。

我們的經營理念是與客戶攜手合作,並非避而遠之

作為一家致力於可持續金融的公司,我們採取了與客戶作建設性交流,積極影響其環境與社會管理實務。

和客戶緊密協作讓我們發現有些客戶不立即符合自願性標準。這可能是因為對管理社會與環境風險方法的理解有限,並且缺乏實施穩健管理措施的資源。我們亦看到客戶有不同水平的表現。水平的不同取決於他們採取環境與社會管治措施的程度,這些措施是否運用於日常管理程序,又或者他們是否將其融入到長遠商業計劃之中。

我們需要和客戶展開有意義的對話,向他們展示環境與社會治理方法在創造可持續經濟和金融表現方面發揮著不可或缺的作用。

為了確保可持續金融的承諾得以實現,我們提供三個不同級別的培訓:

可持續貸款網上學習︰所有信貸業務職員、客戶關係經理、投資組合經理,國家或地區行政總裁和企業及機構銀行服務的高級經理都需要接受可持續貸款培訓。該網上學習單元主要集中提高僱員在環境與社會風險方面的意識,並展示這些風險是如何影響客戶和業績表現。各個行業和實務主題都包括在內,例如泥土與水污染乃至海平面上升與氣候變化現象。

核心信貸課程︰所有企業及機構銀行服務的客戶關係經理和信貸業務職員都需要完成信貸堷訓。環境與社會風險管理是這門課程的一部分,可讓員工識別與客戶相關聯的風險,學會如何將這些知識應用到整體信貸評估,並最終學會怎樣管理這些風險。本課程在 2010 年將成為我們企業財務部員工的必修課程。

於教室舉行的環境和社會培訓︰該培訓專為特定產品組別而制定,例如項目融資、M&A 顧問與股權資本市場業務如承保。

接受可持續金融服務培訓的員工數1

  2005 2006 2007 2008 2009
員工總數 2995 1500 2122 2011 3302
企業暨金融客戶部門完成率         92%
風險部門完成率         96%
國家經理完成率         52%
企業及機構銀行服務管理小組完成率         100%
1
請注意,由於我們改進了報告系統,所以目前可為您提供報告數據的詳情。
企業及機構銀行服務一名部門主管之觀點

案例研究:一位企業及機構銀行服務總監之觀點

儘管面臨在持續發展方面的挑戰,石油和氣體行業對渣打銀行和我們的市場具有策略重要性,這些行業中的許多企業是大型的生產商和碳氫化合物的消費者。

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二○○九年年報和財務報表