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영업 프로세스

적합성에 대한 소매금융 사업부의 접근 방식

세계 금융 위기는 특히 자산 관리 분야에서 책임감 있는 영업에 대한 우리의 노력이 얼마나 중요한지 보여 주었습니다. 우리는 고객 불만 처리에 대한 고위 경영진의 감독 및 자원 제공을 강화하여 이러한 위기에 발 빠르게 대처했습니다.

소매금융 사업부의 영업 및 적합성 관행은 대체로 견고한 것으로 검토 결과 밝혀졌지만, 우리는 멈추지 않고 다음을 포함해 수많은 영역에서 프로세스를 개선했습니다.

  • 취약 고객(예: 투자 경험이 없는 중장년층)을 파악하는 절차 강화
  • 이들에게 제공되는 상품 종류를 제한하고, 관리자에게 이들이 공정한 대우를 받았는지 확인할 것을 요구
  • 영업 프로세스 전체에 걸친 개선
  • 복잡한 투자 상품을 처음 구입하는 모든 고객에게 판매 후 보증 전화를 걸어 영업 프로세스가 적절히 이루어졌는지 확인
  • 직원들이 고객의 요구 사항을 제대로 이해하고 고객의 요구와 리스크 선호에 맞는 상품을 판매하도록 직원 교육 쇄신
  • 자산 관리 상품 유통에 영향을 미치는 광범위한 규제 변경에 맞게 우리의 정책과 절차를 수정하면서 규제 기준을 충족하거나 능가하도록 영업 프로세스를 정기적으로 검토

기업금융 접근 방식

절차적 통제

고객을 공정하게 대우하는 것은 우리의 행동 규범(Code of Conduct)과 금융 시장의 딜러 행동 규범(Financial Markets' Dealers Code of Conduct) 모두가 요구하는 것입니다. 우리에게는 거래마다 따라야 할 절차가 있고, 이러한 절차는 정기적으로 검토 및 개선됩니다.

고객이 불만을 제기할 경우에는 이를 일관적이고 공정하며 신속하게 처리하기 위한 절차가 있습니다. 자체적으로 고객을 두고 있는 금융 중개자에게 판매하는 구조화 상품과 관련하여 잠재적인 법적, 규정적 위험을 관리할 수 있도록 우리는 올해 유통업자 거래 승인 그룹(Distributor Transaction Approval Group)을 신설했습니다. 우리는 이들 금융 중개자가 고객을 공정하게 대우하는 데 있어서 우리처럼 엄격할 것을 요구합니다.

마케팅 자료

우리의 ABC 접근 방식은 모든 기업금융 상품에 대해 마케팅 자료를 작성하고 제작하는 방법을 안내합니다. 이 간단한 약어 ABC는 Accuracy(정확성), Brevity(간결성) 및 Clarity(명료성)을 나타냅니다. 우리는 과장이 아닌 사실에 입각하여 정확하게 모든 정보를 고객에게 전달하며 각 상품의 이점을 명확히 설명합니다. 마지막으로, 우리의 마케팅 자료는 이미지나 교묘한 말장난에 고객이 산만해지지 않도록 평이하고 간단하게 디자인됩니다.

모바일 뱅킹

사례 연구: 모바일 뱅킹

우리가 현재 제공하는 모바일 서비스 범주는 다음과 같습니다...

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2009 연차 보고서 및 회계