주 내용으로 건너뛰기

책임감 있는 영업

금융 범죄 퇴치

2009년 변화하는 경제 상황에 직면하여 뱅킹 시스템의 무결성이 과거 어느 때보다도 중요해졌습니다. 은행들 입장에서는 사기를 줄이고 범죄 활동에 이용되는 것을 피하는 것이 확실히 이롭습니다.

은행들은 또한 범죄와 그로 인해 안 좋은 영향이 경제에 미치는 것을 저지하려는 정부와 지역사회의 노력을 지지해야 할 독특한 입장에 있기도 합니다. 부패는 사람들이 상업적 활동으로 창출된 부를 공정하게 나누는 것을 방해합니다. 게다가 돈이 불법적으로 유용되면 세수와 정부의 외환 확보 능력 모두에 영향을 주기 때문에 경제가 번영할 수 없습니다.

위험과 과제는 끊임없이 변하고 있습니다. 은행은 이에 따라 동적이고 신속한 대비책을 마련해야 합니다. 경제 침체는 사기 발생 빈도에 영향을 줄 수 있습니다. 자금 세탁자들은 새로운 수법을 개발하여 범죄수익을 숨기고 정부의 테러 용의자 명단은 정기적으로 바뀝니다.

  • IMF(국제통화기금)는 자금 세탁이 전 세계 GDP의 2~5퍼센트에 달한다고 추정했습니다.
  • "전 세계 금융 안정을 위해서는 국제적인 집단 행동도 중요하지만 효과적인 국가 시스템 역시 중요합니다. 견고한 자금 세탁 방지책과 테러 자금 차단 대책은 국제 규정 및 감독 체계에서 중요한 구실을 하며 전 세계 금융 구조를 강화하기 위해 지금 벌어지는 노력의 한 축을 이룹니다." IMF 부총재, 무릴로 포르투갈(Murilo Portugal)
  • 영국 한 곳에서만 탈세부터 위조된 신용 카드 사용에 이르기까지 사기로 발생한 손실액이 연 500억 달러로 추정됩니다(출처: 국립사기범죄관리청(National Fraud Authority)의 2010년 1월 보고서).

업계, 법 집행 기관 및 정부 간 협력의 필요성이 그 어느 때보다 높아졌습니다. 스탠다드차타드는 바로 이러한 협력에 전념하고 있습니다.

2009 연차 보고서 및 회계