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우리의 접근 방식 및 발전

2009년 목표 상태 성과
자금 세탁 방지 책임자들을 위한 전문 교육 프로그램 개발. 완료 특정 자금 세탁 방지 책임을 가진
400명 이상의 국가 수준(country level)
직원에 대해 전문 교육 시행.
직원 전체를 대상으로 여러 언어를 지원하는 새 자금 세탁 방지 프로그램 시행. 완료 일선 직원들의 이해를 돕기 위해 8개 주요 언어로 된 글로벌 e러닝 프로그램 도입. 올해 42,000명 이상의 직원이 학습 과정을 마쳤음.
노콤(Norkom) 자금 세탁 감시 시스템의 탐지 능력 개선. 완료 탐지 시나리오의 효율성이 대폭 개선되어 실제 사건으로 밝혀지는 경보 비율이 증가했음.
업계 모범 사례와 비교하여 제재 심사 시스템의 적용 범위 평가. 완료 FSA의 2009 업계 보고서와 독립 외부 벤치마크 데이터에 따르면 우리는 지속적인 개선을 위한 2010년 계획을 세우는 데 도움이 되도록 평가를 완료했음.
신고 프로그램의
개선 여지 확인.
완료 웹 기반 메시징 시스템과 여러 언어를 지원하는 전 세계 무료 전화 서비스를 통해 직원들에게 더 높은 접근성을 제공하는 새로운 프로그램을 2010년 초 시행을 목표로 개발했음.

2010 우선 과제

  • AML 위험이 높은 부문에 근무하는 일선 직원들에게 추가 교육 제공.
  • 2개국에 추가로 노콤 AML 감시 시스템 도입.
  • 더 많은 의심 활동 패턴을 파악하기 위해 7가지 추가적인 탐지 시나리오 시행.
  • 이름 식별 능력을 향상시키고 적용 범위를 확대하기 위해 제재 심사 시스템 추가 개선.
  • 새로운 신고 프로그램 시행.
  • 부패 위험이 있는 거래 식별 능력을 높이기 위해 거래 심사 강화.
  • 위험성 높은 사업 부문에서 뇌물 방지 대책 강화.

우리는 세 가지 방법으로 금융 범죄에 대처하고 있습니다. 우리는 우리의 상품과 서비스가 자금 세탁자들에 의해 이용되는 위험을 최소화하고, 테러 용의자가 뱅킹 시스템에 접근하는 것을 거부하며, 사기 및 부패에 맞서 견고한 대책을 세웁니다. 이러한 대처 방법은 위험성이 높아지고 업계 모범 사례가 발전함에 따라 지속적으로 개선되고 있습니다.

2009 연차 보고서 및 회계