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识别恐怖嫌疑人

政府制订制裁措施的原因多种多样,但其中最重要的原因之一是拒绝犯罪分子(包括参与恐怖活动的嫌疑人)访问国际金融制度。银行在国际合作打击恐怖融资活动方面发挥着关键作用。通过开展持续改善制裁风险管理的计划,我们承诺实施这些新计划。

我们已经制订了相应程序,可以禁止我们的办事处与列为制裁对象的恐怖嫌疑人以及其他犯罪分子进行交易。这些程序受到系统的支持,系统有助于您识别可能包括受制裁方的账户和交易。2009年,我们参加了英国银行家协会小组,从事制裁控制方面的行业监管。

一线筛选

对所列名单进行筛选在 CDD 过程中必不可少。我们会在开户前审核姓名,然后在账户的整个有效期内定期对其重新审核。我们的员工可以使用自动筛选设备来在线审核姓名,使管制效率实现最大化,同时将合法客户的延迟降到最低程度。 2009年我们使用了一套改进的系统,用于定期重新筛选账户名,并将于 2010 年向所有办事处推广,以替代效率低下的大量老旧系统。

交易过滤

我们的系统还可以过滤与交易相关的名称。每天,通过国际银行系统传递的付款信息达上百万条之多。将我们处理的任何付款过程牵涉到刑事罪犯或恐怖分子的风险降至最低程度,这一点至关重要。我们通过不断改进和提升筛选能力来迎接挑战。一年以来,我们扩大了交易筛选流程的覆盖范围,并计划在 2010 年扩展到更多的产品和服务。

当我们的系统识别到账户或交易中的当事人姓名与制裁名单上的姓名相同时,便会进一步审核以确认此当事人实际上是否为制裁对象。在真正的制裁对象可能出现的这种较为罕见情况下,我们便会采取适当的措施。相关措施可能包括拒绝或冻结交易或账户,并上报给相关监管机构。

员工培训

由于系统会产生大量潜在警报,因此我们需要培训员工做出明智决策,这非常重要。这可以确保风险管理行之有效,而不会对合法客户的服务水平造成负面影响。我们对需要做出此类决策的员工正在实施培训计划并且制定了明确的流程,以便他们能够向法律专业人士上报更复杂的案例。

实用链接

英国财政部,负责实施英国境内的制裁活动:
http://www.hm-treasury.gov.uk/fin_sanctions_index.htm

关于金融服务机构应对英国金融制裁的方法的英国金融服务管理局 (FSA) 报告。该报告在最佳实践方面提供了有用的指导:
www.fsa.gov.uk/pubs/other/Sanctions%20Final%20Report.pdf

负责实施美国境内制裁活动的美国财政部对外资产管制办公室:
http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/

联合国安理会制裁委员会网站:
http://www.un.org/sc/committees/

欧洲委员会制裁网站:
http://ec.europa.eu/external_relations/cfsp/sanctions/index_en.htm

报告工具

2009 年度报告及账目报告