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Responsible Selling

打击金融犯罪

面临 2009 年充满挑战的经济状况,银行系统的诚信度比以往任何时候都要重要。减少诈骗行为并避免被犯罪活动所利用,显然这非常符合银行自身的利益。减少诈骗行为并避免被犯罪活动所利用,显然这非常符合银行自身的利益。

银行还在以下方面发挥了独特作用,即支持政府和当地社区打击犯罪并降低犯罪对其运营的经济体的破坏程度。腐败阻碍了人们公平分享企业所创造的财富。此外,在非法挪用资金的情况下经济无法实现繁荣,因为其已影响到税收和政府赚取宝贵外汇的能力。

由于风险和挑战在不断变化,银行的监控必须充满活力、积极响应。欺诈水平可能会受到经济衰退的影响,洗钱分子通过制订新计划隐藏犯罪收益,而政府的恐怖嫌疑人名单会定期变动。

  • 国际货币基金组织 (IMF) 估计,洗钱金额相当于全球国民生产总值的 2% - 5%。
  • “全球金融稳定不仅取决于国际层面的集体行动,还取决于有效的国家体系。稳健的反洗钱活动和对恐怖主义政权融资活动的打击已成为国际监管制度的重要支柱,对当前加强全球金融架构的努力必不可少。”国际货币基金组织副总裁 Murilo Portugal表示。
  • 仅在英国,由于欺诈(包括偷税漏税和使用伪造的信用卡)引发的损失预计每年就达到 500 亿美元(来源:National Fraud Authority 报告,2010 年 1 月)。

在行业、执法机构和政府间进行有效合作的必要性从来没有像今天迫切 - 渣打银行一直致力于发展这种合作伙伴关系。

报告工具

2009 年度报告及账目报告