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实施我们的立场声明

环境与社会风险评估工具

我们已经开发了针对具体行业的风险评估工具,包括一系列与客户运营及其管理环境和社会风险的能力相关的问题。这些工具称为环境与社会风险评估工具 (ESRAT),旨在向我们的客户经理以及企业银行业务部和中小企业 (SME) 银行业务部的信贷部门提供简单灵活的工具,评估其客户的环境、社会及声誉风险情况。环境与社会风险评估工具有助于衡量客户相对于其业界同行的表现,同时也使我们能够对客户管理环境、社会和治理风险及相关挑战的能力有个长远的认识。

环境与社会风险评估工具围绕 8 个关键领域制定,评价客户在以下方面的历史表现:遵守相关法律和法规、他们的环境和社会管理制度、知名行业机构中的会员资格、他们在管理环境和社会风险方面的媒体报道和非政府组织报告、温室气体减排计划和战略。

以上概述了针对具体行业和一般性的环境与社会风险评估工具。

一般风险

  • 环境和社会 (E&S) 法律索赔或诉讼
  • 有关环境、社会和管理风险的负面媒体和/或非政府组织报道
  • 环境与社会政策和表现(包括报告)的透明度

环境风险2

  • 公司拥有 ESMS3
  • 公司执行 ESMS 的能力
  • 第三方要求的 ESMS
  • 环境和社会评估,包括降低风险的措施(如适用)
  • 符合相关国际金融公司 (IFC) 标准的环境绩效4
  • 已有的温室气体排放衡量标准、披露和目标
  • 现有的气候变化风险和机遇战略

社会风险5

  • 不良劳工行为的证据或指控
  • 健康和安全(包括工伤发生率和事故发生率)记录
  • 当地受影响的社区和投诉机制的证据
  • 对当地社区的影响

行业特定方面

以下只是我行环境和社会风险管理工具涵盖的行业特定问题的几个例子,并非所有问题的详尽列表。

评估的领域   不好
石油与
天然气
  参与采掘行业透明度计划 使用单壳油轮进行运输及贮存
矿物
燃料
发电
  使用清洁煤技术  
矿业与
金属
  根据金伯利认证计划进行钻石开采或交易

参与采掘行业透明度计划
尾矿处置影响未降低
森林

棕榈油
  评估运营的所有高保护价值森林 (HCVF)6

采用自愿原则 -- 森林管理委员会 (FSC)
和/或棕榈油可持续发展圆桌会议 (RSPO)7
土地收购活动不合法或与受影响的社区(包括小土地所有者和合同种植者)未进行充分协商
危险
物质
运输
  遵守《控制危险废物越境转移及其处置
巴塞尔公约》
使用单壳油轮运输重质油
烟草   采用国际烟草种植者协会原则 对烟草产品进行非法交易,包括走私和向未成年人出售烟草
拆船   绿色护照或同等认证

遵守《控制危险废物越境转移及其处置
巴塞尔公约》
无证使用石棉
生物燃料   可持续人工林管理条例,如 IVM8 或 IPM9 土地收购活动不合法或与受影响的社区(包括小土地所有者和合同种植者)未进行充分协商
核能
发电1
  按国际原子能机构10安全标准运营 事件及事故记录
水坝   遵守世界水坝委员会框架进行决策  
1
正在开发用于核能发电的环境和社会风险管理工具。客户仍需遵守核能发电立场声明和本表列出的通用环境和社会风险管理工具。
2
环境评估包括对公司(或交易)遵守我行有关气候变化的立场声明的分析。对该立场声明没有单独的环境和社会风险管理工具。
3
环境与社会管理制度。
4
关于国际金融公司的标准,请参考绩效标准、一般健康和安全方针以及行业指南。对于还没有相应行业指南的行业,其它国际金融中心标准仍然适用。
5
社会评估包括对公司(或交易)遵守我行有关童工的立场声明的分析。对该立场声明没有单独的环境和社会风险管理工具。
6
高保护价值的森林是指因其具有生物多样性而对全球、区域或当地具有重要意义的森林。
7
FSC 是森林管理委员会的缩写,它是一家促进以负责任的态度对森林进行管理的国际机构,RSPO 是棕榈油可持续发展圆桌会议的缩写,它是一家推动棕榈油可持续发展的国际组织。
8
综合植被管理。
9
综合虫害管理。
10
国际原子能协会。

整合我们的流程和系统以确保遵守相关标准

要在我们的业务实践中贯彻立场声明,就必须对我们的内部政策进行必要的修改。

新流程已经根据企业银行业务部不同的产品线进行了调整 。例如,如果我们要向客户提供为期 20 年的项目融资,这些流程意味着我们现在可以在整个贷款周期内,对他们达到与继续遵守我们的环境和社会标准的进展进行监督。或者,如果提供短期贷款(如过桥融资),我们的流程将要求客户采取必要的措施,为遵守我们的环境和社会标准做好准备。

对我们客户进行环境与社会风险筛选是我们流程中不可缺少的组成部分,并且已植入我们的自动化系统中。我们的客户关系工具为我们提供了所有客户的资料和客户关系历史数据库(包括其环境和社会绩效记录),这可让我们在与客户开展关系的过程中跟进他们的进展。我们的信贷申请系统保留了审核与批准的电子记录,确保可以持续审核客户的信誉,同时高级管理人员可以了解与客户和/或项目相关的风险并就此达成一致意见。

我们的经营理念是与客户合作而不是转身走开

作为致力于提供可持续金融服务的组织之一,我们采取与客户进行建设性互动的策略,积极影响他们的环境和社会风险管理实践。

与客户密切工作,我们得以清楚知道有些客户不能立即满足自愿标准。这可能是由于对如何管理社会和环境风险的了解有限并缺乏足够资源以开展良好的管理实践。我们还通过不同的绩效等级鉴别客户。该等级取决于客户在实践中遵守环境和社会管理标准的程度,这些标准可能是其日常管理程序的一部分,也可能已整合到其长期的业务规划中。

我们需要与客户开展建设性对话,说明环境和社会风险管理在创造可持续经济和财务业绩方面的重要作用。

为了确保我们能够兑现对可持续金融服务的承诺,我们在三个不同层次提供培训:

可持续贷款网络课程:企业银行业务部的所有信贷官员、客户经理、投资组合经理、国家行政总裁及高级经理都必须接受可持续贷款培训。该网络学习课程侧重于提高对环境和社会风险的意识,并说明这些风险对我们的客户与我们的绩效所产生的影响。包括一系列行业领域和实用主题,如土壤和水污染到海平面上升和气候变化等现象。

核心信贷课程:我们企业银行业务部的所有客户经理和信贷官员都必须完成信贷培训。环境与社会风险管理是本课程的组成部分,使他们可以识别与我们客户关联的风险,确定如何将这些风险纳入客户整体信用评估中,以及随后如何管理这些风险。本课程将在 2010 年成为企业融资部员工的必修课程。

课堂教学环境和社会的培训:正在为专门的产品小组,如项目融资、并购顾问和股权资本市场业务(如包销)设计培训。

参加可持续金融服务培训的员工数量1

  2005 2006 2007 2008 2009
员工总数量 2995 1500 2122 2011 3302
企业及金融客户部完成率         92%
风险部门完成率         96%
区域经理完成率         52%
企业银行管理集团完成率         100%
1
请注意,由于我们的报告系统得到改进,我们在报告图表中可以提供进一步详情
企业银行业务部一位总监的看法

案例分析:企业银行业务部一位总监的看法

尽管面临固有的可持续发展挑战,但是石油与天然气行业对渣打银行和我们的市场仍具有战略重要性,其中有许多来自碳氢化合物行业的大型生产商和消费者。

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