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銷售流程

消費金融業務處的適用性策略

全球金融危機凸顯了我們承諾推動負責任銷售的重要性,在財富管理領域尤為如此。我們透過強化客戶投訴流程的資源配製和高階管理人員監管,對緊急事件迅速做出反應。

在審核消費金融業務處的銷售實踐做法和適用性實踐做法時,通常發現它們非常穩健。我們繼續強化了多個領域的流程,具體項目包括:

  • 加強用來識別易受傷客戶(如可能缺乏投資經驗的老年人)的程序
  • 限制他們可使用的產品類型,並堅決要求經理確信其已受到公平對待
  • 貫徹整個銷售過程
  • 向首次購買複雜投資產品的所有客戶介紹售後品保電話,以確保恰當執行銷售流程
  • 對員工進行進修培訓,以確保員工能正確理解客戶需求,且出售的產品適合客戶的需求和風險偏好
  • 定期審查我們的銷售流程,以確保其符合或超過監管標準,使我們的政策和程序能對各種監管變化(影響財富管理產品的分配)做出反應

企業金融業務處策略

程序控制

公平對待客戶既是我們的行為準則,也是金融市場交易商的行為準則。從交易層面上說,我們已經為每筆交易擬定了程序,確保交易順利進行。並且定期審核和改進以上程序。

凡遇到有關客戶滿意度問題,必定採取適當程序確保客戶投訴得到一致、公平和快速的解決。分銷商交易審核小組於今年成立,確保我們可以管理向金融仲介機構(與自家客戶有所往來)銷售結構性產品有關的潛在法律、監管和監管風險。我們想確認,這些金融仲介機構在公平對待客戶方面與我們同樣嚴格。

市場行銷資料

我們的 ABC 策略指導我們如何書寫和製作所有企業金融業務處產品的市場行銷資料。ABC 是一個縮寫,代表「準確(Accuracy)」、「簡練(Brevity)」和「清晰(Clarity)」。我們向客戶提供的所有資訊都準確無誤,以事實為根據而非炒作,並清楚闡述每項產品的益處。最後,市場行銷資料的設計風格簡單明瞭,確保客戶不會因為圖片或華麗的用詞而分心。

行動銀行業務

案例研究:行動銀行業務

目前我們的行動銀行服務包括以下幾大類...

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報告工具

2009 年年度報告及帳目報告