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負責任的銷售

打擊金融犯罪

面臨 2009 年充滿挑戰的經濟狀況,銀行系統的誠信性比以往任何時候都要重要。減少詐騙行為並避免遭到犯罪活動利用,顯然這非常符合銀行自身的利益。

銀行還在以下方面發揮了獨特作用,即支持政府和當地社區打擊犯罪並降低犯罪對其營運所在經濟體的破壞程度。貪腐阻礙了人們公平分享企業創造財富的程度。此外,在非法挪用資金的情況下,經濟無法實現繁榮,因為其已影響到稅收和政府賺取寶貴外匯的能力。

由於風險和挑戰在不斷變化,銀行的監控必須保持動能、積極回應。詐騙水準可能會受到經濟衰退的影響,洗錢份子發展新的機制隱匿犯罪收益,而政府的可疑恐怖份子名單會定期更新。

  • 國際貨幣基金組織(IMF)估計,洗錢金額相當於全球國民生產總值的 2% - 5%。
  • 「全球金融是否穩定不僅取決於國際層面的集體行動,還取決於有效的國家體系。牢固的洗錢防制活動和對恐怖主義政權融資活動的打擊,已成為國際監管制度的重要支柱,也是當前加強全球金融架構時不可或缺的努力。」國際貨幣基金組織副總裁 Murilo Portugal
  • 僅在英國一地,由於詐欺(包括逃漏稅和使用偽造的信用卡)引發的損失,預計每年就達到 500 億美元(來源:National Fraud Authority 報告,2010 年 1 月)。

在產業、執法機構和政府間進行有效合作的必要性從來沒有像今天這般迫切 - 我們渣打銀行一直致力於發展這種夥伴關係。

報告工具

2009 年年度報告及帳目報告