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實施我們的立場聲明

環境與社會風險評估工具

我們已經開發出產業特定風險評估工具,包括一系列與客戶營運及其能否管理環境和社會風險相關的問題。這些工具稱為環境與社會風險評估工具(ESRAT),目標是為客戶關係經理以及企業金融業務部和中小型企業(SME)銀行部的信貸部門,提供適宜但簡單的工具,評估其客戶的環境、社會及聲譽風險表現。ESRAT 有助於衡量客戶與同業相較的績效,同時也讓我們能夠對客戶管理環境、社會和治理風險及其相關挑戰的能力,建立長遠的觀點。

我們圍繞著 8 個關鍵領域制定 ESRAT。ESRAT 可以評估客戶在遵守下列規定方面的記錄:相關法律和法規、環境和社會管理系統、著名產業組織的會員資格、管理環境和社會風險的媒體報導和非政府組織報告概況、溫室氣體排放減量計畫和策略。

以上概述了產業專屬的 ESRAT 及通用 ESRAT。

一般風險

  • 環境和社會(E&S)法律主張或訴訟
  • 環境、社會和治理風險的負面媒體報導和/或非政府組織報告
  • E&S 政策和績效(包括報告)的透明度

環境風險2

  • 公司擁有 ESMS3
  • 公司執行 ESMS 的能力
  • 第三方需要 ESMS
  • E&S 評估,包括緩和風險措施(如果適用的話)
  • 符合相關國際金融公司(IFC)標準的環境績效4
  • 準備妥當的 GHG 測量、揭露和目標
  • 發生的氣候變遷風險和商機策略

環境風險5

  • 惡劣勞動狀況的證據或指控
  • 健康和安全(包括工傷發生率和意外發生率)記錄
  • 當地受影響的社區和投訴機制的諮詢證據
  • 對本土社區的影響

與特定產業相關的面向

以下僅列出本行 ESRAT 涵蓋的幾個特定產業問題範例,並未完整羅列所有問題。

評估領域   有利 不利
石油與
天然氣
  參與採掘行業透明度行動計畫 使用單殼油輪進行運輸及貯存活動
礦物
燃料
電力
發電
  使用乾淨煤技術  
礦産和
金屬
  根據金伯利認證計畫進行鑽石開採或交易

參與採掘行業透明度行動計畫
未緩和尾砂處理影響
森林

棕櫚油
  評估所有營運的 HCVF6

採用自願原則 - FSC 和/或 RSPO7
與受影響的社區(包括小型農場主和特約種植者)就收購土地進行磋商並不合法或需遵守某些限制
運輸
危險
原物料
  處理廢棄物時遵守《控制危險廢棄物越境轉移及其處置巴塞爾公約》 使用單殼油輪運輸重級油
煙草   採用國際煙草種植者協會原則 對煙草產品進行非法貿易,包括走私和出售煙草給未成年人
拆船   處理廢棄物時遵守

《控制危險廢棄物越境轉移及其處置巴塞爾公約》
未見諸文件的石棉用途
生質燃料   永續人工林管理條例,如 IVM8或 IPM9 與受影響的社區(包括小型農場主和特約種植者)就收購土地進行磋商並不合法或需遵守某些限制
核能
發電1
  按 IAEA10安全標準營運 故障及事故記錄
水壩   遵守世界水壩委員會架構進行決策  
1
正在開發用於核能發電的 ESRAT。本行仍期望客戶遵守本表說明的核能發電和通用 ESRAT 立場聲明。
2
環境評估包括分析公司(或交易)是否遵守本行有關氣候變遷的立場聲明。沒有單獨的 ESRAT 適用於此立場聲明。
3
環境與社會管理系統。
4
若需國際金融公司的標準,請參考績效標準、一般健康和安全方針以及產業指南。針對還沒有擬定相關產業指南的產業,仍適用其他國際金融中心的標準。
5
環境評估包括分析公司(或交易)是否遵守本行有關氣候變遷的立場聲明。沒有單獨的 ESRAT 適用於此立場聲明。
6
因高保護價值的森林是指具有生物多樣性,因而對全球、區域或當地具有重要意義的森林。
7
森林管理委員會(FSC)是推動人們承擔森林管理責任的國際網路,而棕櫚油永續發展圓桌會議(RSPO)是推動棕櫚油永續發展的國際組織。
8
綜合植被管理。
9
蟲害綜合管理。
10
國際原子能協會。

整合到我們的流程和系統中,以確保遵守相關標準

在我們的業務實踐中貫徹立場聲明勢必需要更改內部政策。

已經為不同的企業金融業務部產品線量身訂做新流程。例如,如果我們要為客戶提供一項為期 20 年的專案融資,這些流程意味著我們現在可以在整個貸款期間內,監控他們達到與繼續履行本行環境和社會標準的進展情況。或者,如果提供短期貸款(如過渡性融資),我們的流程將要求客戶採取必要的措施,為符合我們的環境和社會標準精心做好準備。

客戶的環境與社會風險篩選是我們流程的一個重要環節,並且已經整合到我們的自動化系統中。我們的客戶關係工具提供了所有客戶的概況和客戶關係歷史資料庫(包括其環境和社會績效記錄),讓我們在與他們建立關係的過程中,可以持續追蹤他們的進度。我們的信用申請系統保留審核與核准的電子記錄,確保可以不斷審查客戶的信用價值,同時高階管理人員可以意識到並認同與客戶和/或專案相關的風險。

與客戶合作而不要遠離客戶,是我們的經營理念

身為致力提供永續性融資業務的組織之一,我們透過與客戶進行建設性往來互動的方式,積極影響他們的環境和社會管理實踐。

與客戶密切合作,便可立即察覺某些客戶並沒有滿足自願標準。這可能是因為客戶對於如何管理社會和環境風險瞭解有限,並且缺乏執行良好管理實踐的資源所致。我們還透過不同的績效級別識別客戶。無論環境和社會治理實踐構成了日常管理程序的某個環節,還是整合到長期業務計畫中,級別都取決於客戶接納這些實踐建議的程度。

我們必須與客戶展開建設性對話,說明環境和社會治理在創造永續經濟和財務業績方面,具有不可或缺的作用。

為了確保依照我們提供永續性融資業務的承諾來提供支援,我們提供三個不同層次的培訓:

永續性貸款數位學習課程:所有企業金融業務部的信貸官員、客戶關係經理、投資組合經理、國家執行長及高階經理都必須接受永續性貸款培訓。該數位學習課程側重於提高對環境和社會風險的意識,並說明這些風險如何影響我們的客戶與績效。從土壤、水污染到海平面上升和氣候變遷的現象,一系列包含各產業領域和實務主題的課程。

核心信貸課程:我們要求企業金融業務部的所有客戶關係經理和信貸官員完成信貸培訓。環境與社會風險管理是本課程的重要內容,可以協助他們識別與客戶相關的風險,確定如何將這些風險納入客戶整體信用評估中,以及隨後如何管理這些風險。本課程將在 2010 年成為我們的公司融資部員工的必修課程。

課堂教學 E&S 培訓:培訓內容是為特定產品團隊(如專案融資、併購顧問和股權資本市場業務(如包銷))量身訂做。

參加永續性融資業務培訓的員工人數1

  2005 2006 2007 2008 2009
員工總人數 2995 1500 2122 2011 3302
企業暨金融客戶部完成率         92%
風險部門完成率         96%
國家經理完成率         52%
WB 管理小組完成率         100%
1
請注意,由於我們的報告系統有所改善,因此現在可以提供報告圖表的進一步詳情
企業金融業務部一位董事的觀點

案例研究:企業金融業務部一位董事的觀點

儘管面臨固有的永續發展挑戰,但是石油與天然氣產業對渣打銀行和我們的市場仍具有策略重要性,我們的許多業務都來自碳氫化合物產業的大型生產商和消費者。

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2009 年年度報告及帳目報告