打击金融犯罪

背景

金融犯罪的规模和影响皆十分巨大。据国际货币基金组织估计,在世界经济产出中,洗钱活动(伪装成合法资金的犯罪收入)占 2-5﹪ 或每年达 1 万亿美元以上。

金融犯罪影响客户及其社区,尤其是更为脆弱的较低收入群体,从而加剧贫困和不平等。所有市场中都存在金融犯罪,但对于发展中国家的危害尤其严重,因为它会阻碍经济发展。对于任何银行而言,金融犯罪都会使其遭受声誉风险和金融损失。为降低这些风险,我们重点关注三个方面:

  • 预防洗钱和恐怖主义融资
  • 遵守政府对犯罪嫌疑人的制裁措施
  • 最小化诈骗、腐败和内幕交易的风险

管理风险

我们将我们的资源、系统和流程应用于具有最高风险的领域。换句话说,我们旨在将精力集中于它们会发挥最大影响的方面,将金融犯罪造成的损失降至最低。

一旦我们确认相关风险,我们的专家团队就会制定政策和控制措施对其进行管理。专家的工作领域包括诈骗、反洗钱和恐怖主义融资、贿赂和腐败、金融制裁和市场滥用。这些控制措施随后被引入业务领域。我们指导自身工作的 内部政策

要點

  • Norkom 被部署至5个新市场,从而使已部署的国家总数升至 13 个
  • 《集团行为准则》重新修订,包括了反腐败培训内容
  • 逾12,000 名员工获得授权进入 Norkom 开户审查系统,筛选所有新开账户,查看是否存在潜在的犯罪分子和国际制裁目标
  • 加强了客户尽职调查程序和系统

主要成果

  • 发布重新修订的《集团行为准则》,其中包括反腐败培训内容。
  • 12,000名员工能够进行审查系统,筛选新开账户
  • 经调查,互联网诈骗事件增长 640%