打擊金融犯罪

背景介紹

金融犯罪之規模及影響巨大深遠。據國際貨幣基金組織估計,洗黑錢活動,即從犯罪活動所獲資金,偽裝成合法得來,佔全球經濟產出達2-5﹪,相等於每年1 萬億美元以上。

金融犯罪對客戶及社會產生不良影響,尤其低收入階層更深受其害,加劇貧窮及社會不平等。金融犯罪普遍存在於所有市場,但對發展中國家之禍害尤烈,窒礙經濟發展。對銀行界而言,金融犯罪不單會令聲譽受損,也帶來財務虧損。

本行集中三方面措施,以降低上述風險:

  • 預防洗黑錢及恐怖分子融資
  • 履行政府制裁疑犯之措施
  • 盡量減低欺詐、貪污及內幕交易之風險

管理風險

本行調整資源、系統及流程,集中對付最高風險領域。換言之,本行著力點集中於影響最大的地方,將金融犯罪造成之損失降至最低。

一旦發現有關風險,本行專家團隊馬上擬定相應之對策及控制措施。專家們處理之範圍包括詐騙、反洗黑錢、恐怖分子融資、賄賂及貪污、金融制裁及市場不當行為。業務部門隨即實施上述之措施。本行履行內部政策之工作指引可見於

重要成就

  • Norkom擴展至五個新市場,使採用該系統之地區總數增至 13 個
  • 重新修訂《集團行為準則》,以包含反貪污培訓
  • 超過12,000 名員工獲進入Norkom開戶檢查系統,篩選新賬戶資料,翻查是否存在任何可能罪犯及國際制裁目標人物
  • 加強客戶詳細調查程序及系統

重要成就

  • 發佈經重新修訂的《集團行為準則》,修訂版包含反貪污培訓。
  • 12,000 名員工可篩選新賬戶
  • 據調查,互聯網欺詐事件增加 641﹪