打擊金融犯罪

背景

金融犯罪的規模和影響十分巨大。據國際貨幣基金(International Monetary Fund)估計,在全球經濟産出中,洗錢活動(以合法資金形式掩飾犯罪)占 2-5 % 或每年達 1 兆美元以上。

金融犯罪會對客戶及其社區産生影響,尤其是對易受詐欺或低收入族群影響更大,使貧窮和不平等問題益形惡化。金融犯罪在所有市場盛行,但對於發展中國家的危害尤其嚴重,因爲可能阻礙經濟發展。對於任一家銀行而言,金融犯罪會將我們曝露於名譽風險和金融損失之中。

爲降低這些風險,我們把焦點放在三個方面:

  • 預防洗錢和恐怖活動融資
  • 遵守政府制裁犯罪嫌疑人的措施
  • 將詐騙、貪腐和內線交易的風險降到最低

管理風險

我們將自己的資源、系統和流程用於風險最高的領域。換句話說,我們旨在將所有努力集中於能夠發揮最大影響的層面,從而將金融犯罪造成的損失降至最低。

一旦確認相關風險,我們的專家團隊就會制定政策和管制措施對其進行管理。這些專家領域包括詐騙、反洗錢、恐怖活動融資、行賄、貪腐、金融制裁和市場濫用;管制措施則由銀行業務部份貫徹施行。指導我們工作的內部政策置於

要點

  • Norkom 已經部署至五個新市場,已部署的國家總數共達 13 個
  • 重新修訂《集團行爲準則(Group Code of Conduct)》,將反貪腐訓練要求包含在內
  • 12000 多名可進入 Norkom 開戶查核系統的員工篩選所有新帳戶,以查看是否包含潛在的犯罪行爲和國際制裁對象
  • 強化客戶責任調查程序和系統

主要成果

  • 推出修訂版《集團行爲準則》,將反貪腐培訓包含在內
  • 12,000 名同仁有能力篩選新帳戶
  • 經調查網路詐騙活動增加了 640%