금융범죄 대처

자료/실적

2008년 우리의 목표 및 성과
2008 년 목표 상태 실적 2009 년 목표
Norkom이 적용되는 국가, 상품, 서비스를 확대한다. 1 체크
달성
Norkom 시행 국가에 5개국이 추가되어 총 13개국으로 확대됐습니다.
  • 자금세탁 방지 담당자 교육 프로그램을 개발한다.
  • 직원 대상 다국어 AML 교육 프로그램을 새로 개발하여 실시한다.
  • 업계 선진사례를 기초로 규제 스크린 시스템 적용 범위를 평가한다.
  • 스피킹 업 프로그램의 개선점을 파악한다.
  • Norkom 시스템의 적발 능력을 향상시킨다.
그룹 전체에서 사기에 취약한 부문들을 파악하고 그에 대처한다. 체크
달성

고객들을 상대로 사기 위험에 관한 지식을 제공할 목적으로 온라인 게임 S.W.A.T.을 개발했습니다.

2007년에 개정된 온라인 사기 처리 절차에 따라 총 763건의 인터넷 사기 사건을 처리했습니다. 이는 2007년과 비교하여 641퍼센트 증가한 수치입니다. 신용카드 사기 적발 시스템을 새로 구축했습니다.

규제 스크린 시스템을 다른 금융 서비스에 적용할 수 있는지 검토한다. 체크
달성
12,000명 이상의 직원이 Norkom 계좌 개설 점검 시스템에 액세스하여 신규로 개설되는 모든 계좌에 대해 범죄 및 국제 금융 규제 대상 여부를 판단할 수 있게 되었습니다.
자금세탁 방지에 관한 자문을 실시한다. 체크
달성

고객 실사 절차 및 시스템이 강화되었습니다.

자금세탁 리스크를 관리하는 보다 강화된 그룹 전략을 수립했습니다.

새로운 금융범죄 리스크 교육 프로그램을 실시한다. 진행중인
추진 중

그룹 내 준법감시인은 리스크에 기초한 그룹 AML 방식에 관한 교육을 이수하여 전사적으로 선진사례를 전파하고 있습니다.

개정된 그룹 윤리강령에 부패 방지 교육이 포함되었습니다.

자료1

  2008 년
개정된 그룹 윤리강령 교육과정을 이수한 정규 직원 수 49,700명
‘자금세탁 방지 e러닝’ 과정을 이수한 정규 직원 수 58,387명
적발된 인터넷 사기 건수 763건―641% 증가
그룹 규제 필터 시스템에 의해 규제 대상 의심 거래로 파악된 국제 결제 거래 건수 280만 건 이상
그룹 전체의 의심 활동 보고(SAR) 건수 14,000건 이상
1
자금세탁 방지와 관련하여 자동화된 모니터링 혹은 강화된 예외 보고 시스템을 적용하는 국가들은 현재 아래에 상세하게 설명된 다양한 기준들로 대체되었다.