打击金融犯罪

所有银行都高度承诺要打击金融犯罪,因为无论复杂程度如何,它影响到每一个市场,而其牵涉范围之广已不仅仅限于金融损失。受害者从国际组织到个人不一而足。社区和整个经济都可能受到损害。

新技术虽然不断改善安全性,但同时也为罪犯提供了新的机会。例如,伪装为来自银行和其它官方组织的电子邮件(被称为网络钓鱼),经常被用于盗取个人信息,如账户详情和密码。

"金融犯罪是印度一个重要的关注点。你能容许这些发生在一个发展中国家吗?”Annapurna Vancheswaran
TERI,印度

我们不懈努力,以将犯罪行为对我们的客户、社区和业务造成的损失降至最低。2008 年,我们继续致力于反洗钱 (AML) 和打击恐怖融资 (CTF)的工作,以确定这些领域在 21 世纪所造成的风险。我们推出一项新的集团战略应对洗钱活动,并扩展了我们 AML 系统 Norkom 的应用,以识别可疑交易。我们还引入了一套改进的系统,用于筛选所有新账户,检查是否存在受到金融制裁的潜在犯罪分子和恐怖分子。

此外,我们还在防止诈骗方面做了大量工作。我们全新的侦查系统已成功应用于打击信用卡诈骗,并将于 2009 年在我们的市场中进一步部署。

我们还对自己预防贿赂和腐败威胁的情况进行了审查,并将于 2009 年进一步强化我们的预防措施,以兑现新版《集团反腐败政策》的承诺。

在所有这些领域内,员工对我们预防犯罪至关重要。银行鼓励员工通过“勇于发言”计划报告潜在的不道德行为,无论其源自我们的员工还是其他人。

培训员工如何应对犯罪风险,是打击犯罪的最有效方式之一。为此,我们在 2008 年改进了员工 AML 和反腐败培训课程。

主要成果

  • 发布重新修订的《集团行为准则》,其中包括反腐败培训内容。
  • 12,000名员工能够进行审查系统,筛选新开账户
  • 经调查,互联网诈骗事件增长 640%