打擊金融犯罪

各銀行均全力打擊金融犯罪,因為無論市場運作多麼精密,仍會受金融犯罪影響。金融犯罪除了引致財務損失,還可能有更嚴重後果。受害層面從國際組織到個人不一而足。社會及整體經濟亦蒙受損失。

新技術不斷改善安全性,但同時給予罪犯新的可乘之機。例如,經常有偽裝來自銀行及其他官方組織的電郵(被稱為網絡釣魚),盜取個人資料,如賬戶詳情及密碼。

「金融犯罪是印度一個重要的關注點。你能容許這些發生在一個發展中國家嗎?」Annapurna Vancheswaran, 印度TERI公司

本行致力降低犯罪行為對客戶、社區及業務造成之損失。鑑於此等金融犯罪在 21 世紀仍風險不絕,2008 年本行繼續反洗黑錢及反恐佈分子融資活動。本行已推出一項新的集團策略打擊洗黑錢活動,並將本行反洗黑錢系統 Norkom 應用範圍擴展至識別可疑交易。本行亦已引入一套經改良系統,篩查所有新設賬戶,是否包含潛在受金融制裁之犯罪分子及恐怖分子在內。

此外,本行亦在預防金融詐騙做了大量工作。本行全新之偵測系統已成功應用於打擊信用卡詐騙行為,並於 2009 年進一步擴展至各市場。

本行亦檢討內部如何預防賄賂及貪污威脅,並於 2009 年加強有關防禦措施,以落實新推出之《集團反貪污政策》之要求。

上述各領域,員工均在預防犯罪擔任重要角色。本行鼓勵員工透過『舉報』計劃,報告本行或其他人士進行之潛在不道德行為。

培訓員工如何應付犯罪風險,為打擊犯罪的最具成效方法之一。故此,本行 2008 年已加強向員工提供之反洗黑錢 及反貪污培訓課程。

重要成就

  • 發佈經重新修訂的《集團行為準則》,修訂版包含反貪污培訓。
  • 12,000 名員工可篩選新賬戶
  • 據調查,互聯網欺詐事件增加 641﹪