打擊金融犯罪

所有銀行都大力承諾要打擊金融犯罪,因爲無論市場的成熟度如何皆會受到它的影響,而其波及之廣已超出金融損失的範圍。受害者從國際組織到個人不一而足。社區和整個經濟也未能倖免於難。

新技術雖然可不斷改善安全性,但同時也提供了新的犯罪機會。例如,僞裝來自銀行和其他官方組織的電子郵件(稱爲網路釣魚),經常被用於盜取個人信息,如帳戶詳細資訊和密碼。

「金融犯罪是印度一個重要的關注點。 你能容許這些發生在一個發展中國家嗎?」Annapurna Vancheswaran ,TERI,印度

我們不懈努力,希望將犯罪行爲對客戶、社區和業務造成的損失降至最低。2008 年,我們在反洗錢(anti-money laundering, AML)和反恐融資(countering terrorist financing, CTF)等方面,繼續努力辨識這些領域在 21 世紀所帶來的風險。2008 年,我們推出一項新的集團策略以打擊洗錢活動,並將 AML 監管系統 Norkom 的應用擴展至辨識可疑交易的領域。我們還引進了一套改良系統,用於篩選所有新帳戶,以查看是否包含受到金融制裁的潛在犯罪分子和恐怖分子。

此外,我們還在預防詐騙方面進行了紮實的準備工作。全新的偵測系統已成功應用於打擊信用卡欺騙行爲,並會於 2009 年將該系統進一步部署至我們的市場。

我們也檢視了本行防範行賄和貪腐威脅的方法,並將於 2009 年進一步强化我們的防禦機制,以達成新版《集團反貪腐政策》的承諾。

在這所有領域內,員工是我們防制犯罪最重要的一環。我們鼓勵員工使用「勇於舉報」計畫,舉報潛在的不道德行爲,無論不道德行為源自我們的員工或其他人皆然。

訓練員工知道如何處理犯罪風險,是打擊犯罪最有效的方法之一。爲此,我們在 2008 年改進了員工的 AML 和反貪腐培訓課程。

主要成果

  • 推出修訂版《集團行爲準則》,將反貪腐培訓包含在內
  • 12,000 名同仁有能力篩選新帳戶
  • 經調查網路詐騙活動增加了 640%